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P2P平台终迎全面稽查 国湘资本被暂停业务

    来源:北京商报 作者: 2015-09-09 15:12:00 编辑:林超

      P2P行业的非法集资乱象终于迎来了监管部门的全面稽查。昨日,国湘资本和融金所这两家深圳P2P平台相继发布公告称,公司仍有部分员工在经侦大队配合相关部门的调查工作。消息称,这两家平台被带走调查的原因可能涉嫌非法集资。虽然目前两家平台都未定性,但在分析人士看来,如果公安局没有掌握相关证据,不会轻易对平台的相关员工进行如此久的调查。

      融金所自称工作正常

      近两日,融金所包括高管在内的18名员工被带走调查的消息在P2P圈内广泛传播。9月7日,融金所发布一则澄清公告称,当日上午,深圳经侦大队确实到访融金所集团总部例行常规检查,和集团领导层及部分员工进行了深入调查和交流。

      网贷天眼相关人士向记者表示,他们昨日向深圳市公安局福田经侦大队工作人员证实,融金所8人涉嫌非法吸收公众存款被拘留。记者昨日一直拨打福田经侦大队电话,并未得到回复。

      而融金所昨日17时51分在其官方微信中发布了一则《关于融金所配合调查的情况说明》,称截至9月8日12时,9月7日协助调查的18位同事已有10位陆续回到岗位,另外8位同事正在全力配合相关部门的调查工作,事情还未明确定性,如有进展将及时公告通知。目前融金所各项业务正常运营,线上平台正常回款、正常提现,线下工作也在有条不紊地开展中。

      或已掌握了相关证据

      对于协助调查的说法,大成律师事务所律师肖飒向北京商报记者表示,“协助调查只是融金所的一种说法,好听一点,从法律强制措施的手段来看,没有协助调查这个说法,是不是真的协助调查,可能不是这么回事。”

      网贷315首席信息官李子川向记者表示,一般公安局不会随意行动,一旦行动,必定掌握了平台涉嫌非法集资的相关证据。

      据了解,融金所是深圳市融金所资本管理集团有限公司旗下一家P2P平台,2013年5月上线,目前全国共有31家分公司。截至9月7日,平台累计成交金额达47.17亿元。

      除了融金所外,8月底深圳另一家P2P国湘资本CEO也被曝出涉嫌自融被深圳经侦大队带走调查。昨日中午,北京商报记者拨打国湘资本客服电话,一直处于占线状态,客服QQ也一直联系不上。

      昨日14时50分,国湘资本在其官网发布一则关于近期配合金融秩序整顿的公告,公告称,为配合近段时间全国范围内的金融秩序整顿(股市震荡期,第三方支付被限、P2P行业整顿等),国湘资本网目前各项业务暂停,并承认国湘资本网部分高管及员工正在协助有关部门调查中。

      国湘资本成立于2014年8月,平台借款项目主要为酒类抵押借款。网贷天眼研究员陈宇杰认为,国湘资本的借款人主要是酒企,而母公司国湘集团主营业务为酒产品的销售,且平台借款人高度集中,前十名借款人占比70%,自融嫌疑很大。

      P2P稽查风暴来临

      值得一提的是,随着融金所和国湘资本被经侦大队带走调查的事件相继被证实,这也意味着深圳公安局已经开始全面撒网调查相关P2P平台。

      昨日融金所北京分部相关负责人向记者表示,近期深圳公安局开始对部分P2P平台在信息保密程度以及合规经营情况进行调查了解,不仅只有融金所一家。

      肖飒表示,早些时候传来的全国范围大规模P2P稽查工作并非空穴来风。深圳平台多,政策宽松,金融创新胆子大,选择从该城市开始自有道理。而这件事并非孤案,预测会有较多中型网贷公司成为风险集聚的重点稽查对象。

      对于行业来说,随着大规模P2P稽查工作的开展,对于行业的新一轮洗牌也将开始。此前也有消息称,为了规范P2P平台发展,银监会要求平台的实缴资本必须超过5000万元。李子川表示,除了要对实缴资本设定高门槛外,监管细则还应该对平台从业者特别是高管的从业经验、学历等做相关要求,另外对公司组织架构也做一定要求,不能为了开发市场配置100多个市场人员,而仅配置几名风控人员的平台肯定容易出问题。(马元月 岳品瑜)